Vie. Dic 2nd, 2022

El cash flow es un indicativo que ayuda a establecer la capacidad de una compañía para generar ganancias y pagar sus obligaciones. Permite saber su estado financiero y establecer su situación económica.

En situaciones, a simple mirada, puede dar la impresión de que una compañía tiene una economía muy buena. Esto, debido a las sustanciales ventas que pueda poseer, sin ver que en realidad la compañía no tiene liquidez.

Al comparar la rentabilidad obtenidas con el cash flow verdadero, es seguro que los primeros den bien y el segundo negativo. Esto puede ocurrir si algún cliente no ha efectuado el pago de una deuda. Igualmente, puede pasar que el cash flow de favorable, pero esto se debe a que la empresa todavía no ha realizado el pago correspondiente a sus proveedores.

Por esta causa, no alcanza con realizar el balance de una compañía para declarar su bienestar financiero. Se requiere examinar incluso el cash flow para conocer si está en forma de abordar sus gastos actuales y futuros o si necesita pedir algún tipo de financiación.

Significado de cash flow . El cash flow permite probar cuál es la masa de ingresos que crea una empresa de forma regular. También, incluye la suma total de los egresos en efectivo que posea en el mismo lapso de tiempo, el cual casi siempre es de un plazo de un año. Es así como se puede saber si la estructura está en la facultad de cubrir los gastos que ocasiona. Dicho de otra forma, muestra su solvencia. Esta al hallarse reducida, puede originar que se solicite un préstamo bancario u otro tipo de medida que inyecte efectivo.

Es importante revelar que para realizar un cash flow confiable y que muestre la posición real de la compañía, es obligatorio contabilizar todas las partidas al máximo. Así no se pasara por alto ninguna clase de información que pueda modificar considerablemente este indicativo.

Conocer con veracidad el cash flow de una empresa puede ser contundente en un momento dado. Gracias al cash flow, es posible adelantar a percances de falta de solvencia, necesidad de financiación y, aún, la detección de malignos manejos en la administración.

Como resultado, este índice es de mucha grandeza. Tiene que realizarse su seguimiento y examen arriba de las liquidaciones del mes o la rentabilidad. Estas cantidades no muestran si la compañía tiene la solvencia para cubrir sus necesidades.

Cash flow de explotación. Este es el flujo de dinero que está involucrado a los ingresos comunes que se originan por la tarea natural de la empresa. Esto quiere decir, los que se genera por la liquidación de productos o por la prestación de servicios. En él cash flow además influyen los pagos a los proveedores, el pago de las nóminas, el pago de alquiler y otros desembolsos e importes.

Cash flow de financiación. Esta clase de flujo de dinero está relacionado con las distintas tareas de financiación a las que recurra la compañía. Estas pueden tocar sustancialmente el capital de la compañía al agrandar sus pasivos. Este es una clase de cash flow que afecta la economía de una compañía de manera temporal. Es decir, durante el lapso que dure en realizar el pago del capital solicitado y los intereses por compensar que este devengue.

Cash flow de inversión. En este flujo de dinero se considera el efectivo que entra o sale de las arcas según las inversiones que haya ejecutado la compañía. Por ejemplo, el capital devengado de la inversión en activos o los cobros que provengan de la liquidación de estos activos.

Por qué es importante saber determinar el cash flow?.Hay abundantes motivos para saber cómo estimar el flujo de efectivo y hacerle un acompañamiento cercano. Aquí te mostramos tres de ellas:

Te permite entender la viabilidad de la compañía. El cash flow es un análisis económico de la compañía y debido a esto puedes adelantarte a conflictos o necesidades a futuro. Todo esto te ayudara a llevar a cabo las medidas pertinentes para impedir que lleguen a aparecer o, por lo menos a, disminuir sus efectos negativos. Todo esto lleva a una mayor seguridad y sostenibilidad a lo largo del tiempo.

Te ayuda a encuadrar los pagos. Al realizar un estudio del flujo de dinero es factible detectar pagos duplicados, superfluos o inútiles, que puedan traducirse en una fuga de capital. Al identificarlos, pueden eliminarse para dirigirse a un flujo de efectivo beneficioso. Incluso, aun podrías idear un fondo de percances que te ayude a confrontar desembolsos imprevistos o disgustos económicos.

Favorece las relaciones con inversores y entidades bancarias. Indistintamente busques financiación o inversores para que inviertan más capital a tu compañía, un cash flow positivo aumentara su seguridad. Será más posible que puedas conseguir el efectivo requerido. La administración de la compañía está en posibilidad de pagar sin problemas a sus acreedores.

Finalmente es indispensable subrayar que una compañía puede ser rentable y presentar dificultades de solvencia y esto puede determinarse a través de un cash flow. En estas circunstancias, habrá que dictaminar tácticas que permitan a la compañía gozar de la solvencia que sustenta sus ventas.

Por Overflod

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